2026年の個人的第2四半期です。
本来は6月なので少し早いですが、6月末にはやらねばならぬことに追われており、気が付けば7月中旬になっていました。
なお、最近は総資産の計算も、ブログの更新も全く行っておりませんでしたので自分でもあまりにも久しぶりでびっくりしています。
5か月間の変化を確認していきます。
今回は、こちら
なお、前回はこちら👇
【前回の振り返り】
①現金ポジション増加せず
正直言って今回も現金はほとんど増えませんでした。
理由は、住宅ローンの繰り上げ返済です。
金利上昇にあわせて、返せるうちにと50万円ほど繰り上げ返済しました。
②総資産減少
今回は少しでも増やすのを目標にしていました。
一応、200万円ほどアップしました。
③配当金は目標に達せず
配当金目標を150万円としていましたが、配当を除き180万円程になりました。
【総資産状況】
今回は8190万円です。
不動産の繰り上げ返済などしていますが、MONEXではその辺りは表示されないのですが、5カ月で元本返済額150万円ほど進みました。
日経平均は58850円から64362円まで上昇しています。
一時７万円を突破もしましたが、少し過熱感が落ち着いた印象です。
およそ9%の日経平均株価上昇です。
まず、前回のものから確認です。
今回は、ドンドンバランスが悪くなっています。
日本株82%はよくないです。
【配当金】
年間配当金は米国株も含めて年間182万円予定まで少し減りました。
優待を含めたら、213万円ですが。
もう一息、増やしたいなというのが本音です。
不動産に関しましては、少し状況が改善をしており、家賃収入とローン返済の差額が、毎月4.2万円で年で50万円程度になる予定です。
また、繰り上げ返済により状況の変化は出てきました。
【株主優待】
株主優待ではおよそ年31万円ほどのものがいただけるようです。
外食系の優待でおいしく、お得に食費を減らせるのに役立っています。
【方針】
①現金の確保をする
信用マイナスは精算できましたが、結果的に失った現金をまだまだ増やせていません。
3カ月後に＋100万円を目指していきたいですが、引越し予定があるため難しいかもしれません。
②現金以外も増やす
日本株偏重からの脱却を目指してリバランスを進めていきたいと考えてはいます。
【振り返りのまとめ】
①現金ポジション増加せず
見通しは少しは立ってきましたが、まだまだ頑張らないといけません。
②総資産は8000万円に復活
40歳までに1億を目指す計画は厳しくなりそうですが、8000万円まで回復したことは喜ばしいです。
③配当金は180-200万、優待を含めて220万円を目標
配当金で182万円、優待で31万円になった。
目標をもう少しあげていきたい。
次回は、2026年10月を目標にしています。
10月は引越し予定がありますので、現金が減らないか心配です。
