2022年末時点での総資産は、およそ4060万円でした。
現金保有率は26%、資本証券は74%になります。
現金1000万程度のキープは維持しております。
一部は、1ドル114円台の頃にドルに替えたままのドルを米国株を購入するための資金として残しております。
連続増配株が少し低下したタイミングで購入するための資金に充てております。
IBMとかコカコーラなどを購入しておりました。
投資信託はほとんどS&P連動型の米国インデックスとeMAXIS Slimオルカン、で購入しているので、
資本証券の80%が日本、20%が外国、という状態です。
以前にも記事にしたように、日本株への偏りがあるのでこの点は少し調整が必要と考えております。
上記への投資信託への積み立て投資がその役割を果たすとは考えております。
具体的には月20万の積み立て投資信託(積み立てNISAは月3万＋ボーナス月2万✖️2回を含む)、月2万3000円のiDeCoで、合計約270万円が毎年積み立てられる計算です。
余剰金ができると10万円ぐらいを何回かに分けて投資信託に入れる事があるので、実際には300万円ぐらいを投資する予定で考えております。
ちなみに、現金と資本証券を分けずに表記するとこんな感じです。
四半期ごとぐらいにはまとめを作ろうと思います。
現金を1000万円程度でキープとすると、おそらく現金保有率は自然と下がると思われます。
手取りが800-900万円(そんなにあるか？笑 コロナ手当など次第です)、として
配当金手取りが50-60万
優待品額が20-30万円分
投機(トレード利益)を50-100万円として、
年間の生活費を300万円程度であるため
年間650-850万円程度貯金投資に回せそうと試算してます。
このペースでいけば目標は2023年3-6月での総資産5000万円です。
いわゆる準富裕層、サイドFIRE、ラインです。
目標は高く持ちたいものです。
